Die Finanzanalyse nach DIN Standard 77230

Was ist der Sinn einer Finanzanalyse?

Eine Finanzanalyse ist vergleichbar mit einem Sanierungsplan für ein Haus. Das Analyseergebnis soll Ihnen aufzeigen ob;

  • alle Haushaltsrisiken in einer vernünftigen Höhe abgesichert sind.
  • Sie sowohl jetzt als auch im Ruhestand gut versorgt sind.
  • Ihre Familie ausreichend versorgt ist, falls Ihnen etwas passiert.
  • Jetzt oder in Zukunft eine Überschuldung droht.
  • Sie jetzt oder in Zukunft ein Liquiditätsproblem bekommen.
  • Sie ihre Ziele erreichen können.

Was ist eine Finanzanalyse nach DIN Standard 77230?

Für jedes Gewerk beim Hausbau gibt es Regeln und Normen. Diese gibt es auch bei der Erstellung einer Finanzanalyse, allerdings bisher keine einheitlichen.

Durch die DIN 72230 wurden jetzt verbindliche Leitlinien und Normen zu den Themen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung festlegt.

Was ist das Hauptproblem der meisten Analysen?

Das Hauptproblem der meisten Finanzanalysen ist, dass der Kunde nie genau wusste, ob das Ergebnis wirklich den eigenen Bedarf widerspiegelt oder nur die Grundlage der Provision für den Vermittler ist.

Was ist die Lösung?

Die Lösung ist eine Finanzanalyse nach DIN Standard 77230. Diese wurde vor 10 Jahren von einer repräsentativen Gruppe von Marktteilnehmer, Wissenschaftler und Verbraucherschützern entwickelt und vor kurzem fertiggestellt.

Die dort festgelegten Orientierungsgrößen dienen als Benchmark für den Bauplan Ihrer Finanzen.

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Ihr Matthias Reindl

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