Die Finanzanalyse nach DIN Standard 77230

Was ist der Sinn einer Finanzanalyse?

Eine Finanzanalyse ist vergleichbar mit einem Bauplan für ein Haus. Das Analyseergebnis soll Ihnen aufzeigen ob;

  • alle Haushaltsrisiken in einer vernünftigen Höhe versichert sind.
  • Sie sowohl jetzt als auch im Ruhestand gut versorgt sind.
  • Ihre Familie ausreichend versorgt ist, falls Ihnen etwas passiert.
  • jetzt oder in Zukunft eine Überschuldung droht.
  • Sie jetzt oder in Zukunft ein Liquiditätsproblem bekommen.
  • Sie ihre Ziele erreichen können.

Was ist eine Finanzanalyse nach DIN Standard 77230?

Für jedes Gewerk beim Hausbau gibt es Regeln und Normen. Diese gibt es auch bei der Erstellung einer Finanzanalyse, allerdings keine einheitlichen.

Durch die DIN 72230 wurden verbindliche Leitlinien und Normen zu den Themen Absicherung (Fundament,), Vorsorge (EG, OG) und Vermögensplanung (DG) festlegt.

Was ist das Hauptproblem der meisten Analysen?

Das Hauptproblem der meisten Finanzanalyen ist, dass der Kunde nie so genau weiß, ob das Ergebnis wirklich den eigenen Bedarf wiederspiegelt oder nur die Grundlage der Provision für den Vermittler ist.

Was ist die Lösung?

Die Lösung ist eine Finanzanalyse nach DIN Standard 77230. Diese wurde vor 10 Jahren von einer repräsentativen Gruppe von Marktteilnehmer, Wissenschaftler und Verbraucherschützern entwickelt und vor kurzem fertiggestellt.

Die dort festgelegten Orientierungsgrößen dienen als Benchmark für den Bauplan Ihrer Finanzen.

Wie erhalten Sie den Bauplan für Ihre Finanzen?

Schreiben oder rufen Sie mich an, dann können wir entweder einen persönlichen Termin bei mir in Peißenberg vereinbaren oder wir treffen uns online.

Ihr Matthias Reindl

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